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Planifier ses finances équivaut à planifier sa vie
Vous écouter
Vous écouter, répondre clairement à vos questions, vous permettre d'atteindre vos objectifs financiers, voilà notre force. Nous pensons que tout est possible, à condition de le planifier avec soin. Avez vous déjà fait une planification financière ?
Exécuter
Nous vous rencontrons afin de discuter des différentes options qui s'offrent à vous. À la suite de cette rencontre, nous sommes en mesure de passer à l'action et d'exécuter la ou les stratégies retenues. Vous informer
Nous travaillons sans relâche pour vous informer et vous tenir au courant des développements dans votre dossier. Vous ne perdrez jamais de vue les résultats de vos placements.
Vous cherchez des solutions pour vous créer une réserve financière?
Vous vous demandez, comment atteindre vos buts financiers ?
Vous voulez que l’argent travaille mieux pour vous ?
Vous cherchez des solutions pour financier vos propres murs ?
Vous voulez bénéficier d’avantages fiscaux ? Ceci est un petit aperçu des éventuelles questions que vous pourriez vouloir nous poser. Peu importe vos questions, nous vous trouverons les meilleures solutions. Nos agents spécialisés sont à votre disposition. ASSET MANAGEMENT: Plan de constitution: | PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT | Utilisation orientée rendement des nombreuses possibilités d’investissement en fonds de placement. |  | | TYPE DE PLACEMENT | Dépôt géré activement, rendement escompté supérieur à la moyenne pour une propension au risque moyenne. | | | STRATÉGIE DE PLACEMENT | Versement unique ou transfert de placements en fonds existants. Diversification par des investissements dans différents fonds de placement de premier ordre en
fonction de l’évolution des marchés internationaux des capitaux. Suivi permanent. Optimisation et réduction des risques par une gestion active. | | | HORIZON DE PLACEMENT | Au moins 5 ans | | | DÉPÔT/BANQUE DÉPOSITAIRE | Dépôt-titres personnel auprès d’une banque suisse | | DÉBUT/DISPONIBILITÉ | À tout moment Plan de prélèvement: |
| PHILOSOPHIE D’INVESTISSEMENTILOSOPHIE D’INVESTISSEMENT | Utilisation orientée sécurité ou rendement des nombreuses possibilités d'investissement en fonds de placement. | | | TYPE DE PLACEMENTDE PLACEMENT | Dépôt géré activement, rendement escompté supérieur à la moyenne pour une propension au risque moyenne. | | | STRATÉGIE DE PLACEMENTT | Versement unique ou transfert de placements en fonds existants et versements réguliers fixes des produits générés. Diversification par des investissements dans différents fonds de placement de premier ordre en fonction de l’évolution des marchés internationaux des capitaux. Suivi permanent. Optimisation et réduction des risques par une gestion active. | | | HORIZON DE PLACEMENT | Au moins 5 ans | | | DÉPÔT/BANQUE DÉPOSITAIRE | Dépôt-titres personnel auprès d’une banque suisse | | | DÉBUT/DISPONIBILITÉ | À tout moment |
Ce qui est bon à savoir sur les fonds de placement
Le principe de placement |
|  | | | | | |  | | Si l'on observe l'évolution de la valeur des placements au cours des 30 dernières années, il est frappant de constater qu'aucune forme de placement ne peut rivaliser avec celle des actions. La raison en est évidente: sur le long terme, l'économie de marché ne fonctionne que si les capitaux investis dans des entreprises privées dégagent davantage de rendement qu'un autre placement dépourvu de risque.
Toutefois, sur le marché des actions, si l'on n'engage que de petits montants, on ne peut réaliser que de très faibles gains; c'est pourquoi les fonds de placement constituent une alternative à la fois lucrative et judicieuse. | | |
L'effet ''cost average''
Lorsque les cours fluctuent, profitez-en! |
| | | | | | | La méthode du prix moyen expliquée en quelques mots:
Le ''cost-averaging'' fonctionne comme suit: l'épargnant investit régulièrement un montant fixe dans l'achat de certaines parts de fonds. Ce faisant, l'investisseur s'assure ainsi d'un prix moyen par part plus avantageux, puisqu'il achète les titres aussi bien lorsque les cours montent que lorsqu'ils sont en baisse. | | |
| | | Par exemple: | | | | Année | Montant du placement | Prix par part | Parts acquises | | 1 | 2.500 | 100 | 25.0 | | 2 | 2.500 | 84 | 29.8 | | 3 | 2.500 | 71 | 35.2 | | 4 | 2.500 | 63 | 39.7 | | 5 | 2.500 | 58 | 43.1 | | 6 | 2.500 | 52 | 48.1 | | 7 | 2.500 | 56 | 44.6 | | 8 | 2.500 | 58 | 43.1 | | 9 | 2.500 | 61 | 41.0 | | 10 | 2.500 | 70 | 35.7 | | 11 | 2.500 | 87 | 28.7 | | 12 | 2.500 | 100 | 25.0 | | Total | 30.000 | | 439.0 |
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| Investissements annuels | CHF 2.500 | | Total investi en 12 ans | CHF 30.000 | | Valeur des parts de fonds après 12 ans | CHF 43.900 | | (nb de parts x cours de clôture 439 x 100.-) | | | Total des gains | CHF 13.900 |
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Total des gains en % du montant investi 46 % Total des gains
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Si l'investisseur avait placé 30.000 CHF au cours de la première année, il aurait acquis 300 parts au prix de 100 CHF. Avec un cours de clôture de 100 CHF, le rendement serait de 0 %. En investissant régulièrement, il a profité de l'effet ''cost-average'' (prix moyen) et a réalisé un gain de 13.900 CHF, alors même que le cours de clôture est identique au cours d'entrée.
Conclusion: même en cas de fluctuations des cours, il est possible de réaliser à long terme des gains intéressants! Cet effet peut être encore renforcé par une adaptation annuelle de la prime en recourant à l'approche dynamique. |
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